秘鲁发布虚拟资产服务提供商(VASP)法规,加强打击洗钱和反恐怖融资要求

秘鲁金融监管机构(SBS)发布新规,要求虚拟资产服务提供商(VASP)落实了解客户(KYC)和反洗钱(AML)合规措施

最近,秘鲁金融监管机构(SBS)发布了第02648-2024号决议,对该国的虚拟资产服务提供商(VASP)运营进行了规范。

根据这个新规定:

1.VASP必须委任一名合规负责人,并建立包括反洗钱(AML)和反恐融资(TF)措施在内的合规体系。

2.秘鲁的虚拟货币交易所必须采取有效的了解客户(KYC)政策,并建立尽职调查的流程。

3.VASP必须收集涉及1000美元以上交易的用户身份信息和其他数据,实际上要求VASP实施”旅行规则”合规,因为”所有虚拟资产转移都应视为电子转账”。

SBS表示,这些措施是根据全球反洗钱机构Financial Action Task Force (FATF)的建议制定的。这些新规还补充了此前总统令第006-2023-JUS号中已经规定的内容,即将VASP列为金融情报部门(UIF-Peru)监管的对象。

不过,这些新规只针对VASP,而不涉及虚拟货币本身,仅规范用户通过这些受监管机构托管钱包进行的交易。

现有的VASP企业需要在120天内调整自身结构,以符合这项新决议的要求。