马来西亚的加密法规

在全球范围内，虚拟货币和区块链技术正迅速发展，成为金融科技领域的一个重要部分。

马来西亚作为东南亚的重要经济体，也在积极探索和实施适合本国发展的虚拟货币监管政策。尽管该国不认为数字资产是法定货币，但仍将其定义为一种证券形式。与此同时，马来西亚一直在努力为数字资产及其服务提供商提供连贯的法律框架。

本文将概述马来西亚当前的虚拟货币监管框架，探讨其政策目标和实际执行情况。

马来西亚数字资产相关政策

根据马来西亚相关政策，数字资产分为两类：

● 数字货币 —— 价值的数字表示，记录在分布式数字账本上，无论是加密还是其他方式，它充当交换媒介，可以与任何货币互换，包括通过账户的贷记或借记

● 数字代币 —— 种记录在分布式数字账本上的数字表示，无论是否采用加密保护

该文件还具体规定了在什么情况下数字货币和数字代币被视为证券。

希望在马来西亚开展业务的公司必须确定他们是否经营数字代币或数字货币。基于此，公司分为以下类别之一：

● 公认的数字资产交易所市场运营商 (RMO-DAX) —— 促进数字资产交易的电子平台

● 数字资产托管人（DAC）—— 提供数字资产托管服务。在生态系统中发挥重要作用，保护投资者的数字资产

● 首次交易所发行 (IEO) —— 通过数字代币为创新企业提供融资的另一种渠道。

马来西亚数字资产服务提供商的主要监管机构是马来西亚证券委员会 (SCM)。任何希望在马来西亚运营并提供符合证券资格的资产服务的公司都必须在 SCM 注册。

马来西亚证券委员会通过《2019 年资本市场和服务（证券规定）（数字货币和数字代币）法令》对马来西亚的数字资产进行监管，该法令使马来西亚证券委员会能够就数字资产的提供和交易制定指导方针。

RMO-DAX公司需遵守《认可市场指南》，DAC、IEO需遵守《数字资产指南》。

除了2010 年《个人数据保护法》外，公司还必须遵守2001 年《反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法》以及SCM 的相关指南。

在马来西亚，注册公司必须实施并执行一系列程序以遵守反洗钱法规。其中包括：

● 任命合规官

● 为相关领域的员工提供员工培训

● 通过考虑所有相关风险因素（例如公司规模和新客户数量）来实施基于风险的方法

● 进行客户尽职调查，包括识别和验证客户。根据客户的风险级别，公司应进行简化尽职调查 (SDD) 或强化尽职调查(EDD)

● 交易监控，包括检查交易的规模、轨迹和频率

● 制裁和反洗钱筛查，检查客户是否在制裁名单上或被指定为政治公众人物 (PEP)

● 自上次完成的交易或账户终止之日起，必须保留至少七年的记录

● 报告可疑交易，必须立即提交

6月20日-22日，SOLANA 最大的创始人和开发者峰会将在马来西亚吉隆坡举办。Solana 峰会将 Web3 领域最聪明的人才聚集在一起，形成一场强大的聚会。有远见卓识的创始人发表主题演讲，Solana 协议专家将进行技术深入探讨。

文章来源：Beosin

马来西亚的加密法规—2024 年指南