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一、加密货币圈被刑事处罚的案例
随着2023年比特币大牛市的到来，币圈从业者在积累财富的同时，近期被报道的各国处罚案件也越来越多。其中，赵长鹏、币安案件称得上为加密货币领域的里程碑式事件，提醒所有该领域的相关人员应关注加密货币的合规性与监管。但与此同时，除赵长鹏之外，境内外仍有大量的加密货币创业者与从业者正在处于被各国监管部门调查、起诉、判罚的程序之中。
案例一
姓名：赵长鹏，47岁
创建公司：Binance
被指控罪名：未按照《银行保密法》的要求实施有效的反洗钱计划
案件进程：被判处4个月监禁，5000万美元罚款
案例二
姓名：Sam Bankman-Fried，32岁
创建公司：FTX
被指控罪名：共谋电汇欺诈、共谋商品欺诈、共谋证券欺诈、共谋洗钱等七项罪名
案件进程：被判处25年监禁，110亿美元罚金
案例三
姓名：权渡衡(Do Kwon)，30岁
创建公司：Terraform Labs (稳定币TerraUSD，luna币的创建者)
被指控罪名：共谋商品欺诈、共谋证券欺诈、共谋电信欺诈、误导欺骗投资者
案件进程：2023年3月在黑山被捕，黑山法院裁定引渡至美国受审，拒绝韩国的引渡要求
案例四
姓名：Faruk Fatih Özer，30岁
创建公司：Thodex
被指控罪名：洗钱、欺诈、有组织犯罪罪
案件进程：2023年9月8日被土耳其判处11196年监禁1，罚金约500万美元。
案例五
姓名：Ruja Ignatova，44岁
创建公司：OneCoin
被指控罪名：电汇欺诈、证券欺诈、洗钱
案件进程：2022年6月30日被FBI悬赏10美元通缉。
案例六
姓名：Roger Ver2(比特币早期投资者，又名“比特币耶稣”)，44岁
创建公司：MemoryDealers，Agilestar
被指控罪名：通信欺诈、逃税和提交虚假纳税申报
案件进程：2024年4月底在西班牙被捕，美国将寻求将其引渡回美国受审。
案例七
姓名：Roman Sterlingov3，35岁
创建公司：Bitcoin Fog
被指控罪名：共谋洗钱、钓鱼行动洗钱、无证经营货币转账业务和违反《华盛顿特区货币传输法》
案件进程：将于2024年7月15日在美国哥伦比亚特区联邦地区法院宣判。
案例八
姓名：Daren Li、Yicheng Zhang4
年龄：41、38岁
创建公司：74家壳公司
被指控罪名：二人涉嫌加密货币投资诈骗(杀猪盘Pig Butchering)，被指控共谋洗钱和六项国际洗钱罪5
案件进程：2024年5月21日举行拘留听证会(Zhang)；于5月20日开庭(Li)
案例九
姓名：Jian Wen6，42岁
创建公司：无
被指控罪名：参与安排洗钱罪(entering into or becoming concerned in a money laundering arrangement)
案件进程：2024年3月20日在伦敦南华克刑事法院陪审团认定其犯有洗钱罪。同年5月24日，Sally-Ann Hales KC法官宣判，判处其6年8个月的监禁。
案例十
姓名：钱志敏，45岁
创建公司：蓝天格锐
被指控罪名：非法吸收公众存款罪(中国)，比特币洗钱(英国)
案件进程：2024年4月24日，在英国威斯敏斯特地方法院开庭。
案例十一
姓名：郭某钊、范某玭等四人7
创建公司：“TW711平台”、“火速平台”等网站
被指控罪名：非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪
案件进程：2022年6月27日，上海市宝山区法院判决，以非法经营罪对郭某钊判刑5年，罚金20万元；范某玭判刑3年3个月，罚金五万元。以帮助信息网络犯罪活动罪对詹某祥判刑18个月，罚金五千元；梁某钻判刑10个月，罚金二千元。
案例十二
姓名：Su Zhu朱溯，36岁
创建公司：三箭资本(Three Arrows Capital)
被指控罪名：藐视法庭罪
案件进程：2022年7月，三箭资本根据美国破产法第15章向纽约法院申请破产。破产程序中，朱溯未配合清算人和执法部门调查，被判处监禁三个月。据2022年彭博社报道，美国SEC和CFTC正在调查三箭资本可能违反规则的行为。
根据以上案例，可以看出加密货币从业人员的刑事风险，主要集中在反洗钱、反避税、反恐怖融资的领域。同时，相关从业者也应当意识到作为全球性产业的加密货币，即使没有被卷入洗钱、恐怖融资的案件中，其在加密货币之间交易中以及与法定货币流转中也存在诸多难题，例如，如何证明加密货币资金来源，如何确认买受人支付的法定货币不是违法涉案资金，转换法定货币后如何隔离财富风险等等。如果没有合规性作为基础，加密货币的市值仅仅是一个数字，终归会被监管部门查处、没收。
二、加密货币的监管趋势与问题思考
加密货币本身的“去中心化”属性，与政府希望能对其监管与审查的“中心化”趋势，毫无疑问是背道而驰的。对于加密货币创业者、投资者、从业者而言，当下监管形势变得愈发复杂。各国对于加密货币与交易所的法律地位规定各异，这意味着相关公司与人员必须考虑其持有的加密货币所对应的法律法规、监管实例。因此，只有实时了解目前加密货币的监管环境，才能在这些不断变化的监管动态中见微知著、未雨绸缪。
而各国对于加密货币的监管趋势也并非一成不变。以美国为例，SEC与CFTC的人员变动、各部门的权力交锋、监管口径前后不一致等因素泥沙俱下，即便加密货币公司及创业者、从业者有合规意图，由于监管的主动权与解释权掌握在各监管部门手中，不依靠专业人士指导下的合规难度也很大。
鉴于各国政府对于加密货币的监管态度与法律规定的复杂性，获得专业人士的法律建议，对于加密货币领域的所有利益相关者至关重要。从该领域的企业家、投资者、服务提供商的视角，一方面可以对于存在合规问题进行及时整改以避免潜在的制裁与处罚；另一方面，可以发现某些加密货币或者交易所的交易机会受限、流动性降低之前及时交易，从而避免资产损失。
并且，在加密货币领域监管不断加强的趋势之下，加密货币相关人员如果想从加密货币的数字价值转换为传统金融机构的实际资产，防范风险的专业法税架构也必不可少。在合法合规的前提下，如何证明加密货币的资金来源、如何与传统金融机构进行对接、以及加密货币转化法定货币后的财富风险隔离与管理资产配置都是每一个加密货币领域的投资者所需要考量的事项。
在加密货币领域的从业人员，在创业初期可能与赵长鹏、币安案件类似，都是在早期财富积累过程中未注意合规和佐证的问题，很容易卷进洗钱、财富来源纠纷中。这类客户账面上的资金数字很大，但是很难从冷钱包变现，变现后在证明财富来源也会遇到不少问题。基于此，笔者与律所同事、其他专业人士一起帮助过币圈客户梳理财富来源合法性、径流合规、财富合规，从而顺利进入传统金融机构。
曾经处于行业风口野蛮生长的币圈，当下亟需专业人士的跨境法税合规指导。只有进入独立的资产保护架构中，并能清晰说明资产的来源，才算得上真正拥有这些财富。这些都需要该领域的专业人士的指导和建议，无论是加密货币的创业者、投资者，还是将加密货币作为媒介的相关从业者们。
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