7 周年的币安，集齐了 18 张合规牌照

在庆祝币安成立七周年之际，CEO Richard Teng 回顾了公司作为加密资产行业领导者的发展历程，强调了币安在用户基础、生态发展、安全与合规方面的成就。文章提到，其拥有超过 2.1 亿用户，托管资金量超 1000 亿美元，并提供广泛的基础设施和服务以支持用户探索加密资产。同时，币安在教育、安全合作和用户保护方面也做出了显著努力，包括建立了学院和 SAFU 基金。面向未来，币安将继续引领行业创新，吸引更多机构和零售用户，致力于实现金融自由和普惠。

职业敏感性的问题，文章中 Richard Teng 谈到的币安在全球 18 个司法管辖区取得牌照和注册，位列所有中心化加密资产交易平台第一名。这一细节吸引了曼昆律师的注意，于是开启网络冲浪模式，和大家理一理币安集齐的这 18 颗龙珠都在哪些国家和地区。

 

18 张牌照

和比特币挖矿一样，合规永远是个进行中的工作，且这些工作量证明一定要被网友给看到。在官网，币安详细地罗列了其目前持有以下监管牌照、注册、授权和批准情况：

币安在选择设立业务的司法管辖区时，展现了其在应对监管环境和把握市场机遇方面的深思熟虑策略。

 

欧洲

币安在欧洲多个国家（法国、意大利、立陶宛、西班牙、波兰和瑞典）开展业务，遵守欧盟的监管框架。这使其能够进入一个拥有相对稳定和可预测数字资产法规的大市场。

 

法国

Binance France SAS 已获得 Autorité des Marchés Financiers （AMF） 的注册数字资产服务提供商 （DASP） 的注册（注册号 E2022-037）。Binance France SAS 可以在法国提供以下受监管的服务：数字资产托管；购买 / 出售法定货币的数字资产；将数字资产交换为其他数字资产；以及数字资产交易平台的运营。

 

意大利

Binance Italy S.R.L.已获得 Organismo Agenti e Mediatori （OAM）的数字资产服务提供商（DASP）注册（注册号 PSV5）。该注册使 Binance Italy S.R.L.能够提供加密资产交换和托管服务。

 

立陶宛

Bifinity UAB（以前称为 Binance UAB）已获得立陶宛共和国法人实体注册处和当地金融情报机构（FIU）的虚拟资产服务提供商（VASP）注册（注册号 305595206）。该注册使 Bifinity UAB 能够提供加密资产交换和托管服务。立陶宛的加密货币交易所牌照费用相对较低，加上简单的申请流程，使其成为对加密货币企业具有经济吸引力的地区。

 

西班牙

Binance Spain，S.L.（西班牙子公司）已获得西班牙银行的虚拟资产服务提供商注册（注册号 D661）。该注册使 Binance Spain，S.L.能够提供加密资产交换和托管服务。

 

波兰

Binance Poland Spółka z Ograniczoną Odpowiedzialnością已获得位于卡托维兹的波兰波兰税务管理商会授予虚拟资产服务提供商（VASP）注册（注册号 RDWW–465）。注册使公司能够提供加密资产交换和托管服务。

 

瑞典

Binance Nordics AB 已获得瑞典金融监管局（注册号 66822）的注册，成为虚拟货币管理和交易的金融机构。注册使公司能够提供全面的产品，包括（其中包括）现货交易、场外交易、托管、质押、储蓄、卡和支付服务。

独立国家联合体

哈萨克斯坦 – 阿斯塔纳国际金融中心（AIFC）

BN KZ Technologies Limited 已获得阿斯塔纳金融服务管理局（AFSA）的许可，可以在阿斯塔纳国际金融中心（AIFC）运营数字资产平台并提供托管服务。

 

中东

凭借在阿布扎比、巴林和迪拜的虚拟资产许可，币安处于战略上的有利位置，可以充分利用中东日益扩展的加密货币市场。这些地区不仅在发展鼓励创新的健全监管框架，还正逐渐成为全球金融科技进步的重要枢纽。

 

阿布扎比全球市场（ADGM）

Binance（AD）有限公司已获得金融服务监管局（Financial Services Regulatory Authority）颁发的金融服务许可（FSP），以开展与虚拟资产相关的托管受监管活动。一旦 Binance（AD）有限公司满足其 FSP 中规定的条件，就可以开始为专业客户提供托管服务。阿布扎比全球市场作为该酋长国的金融中心和国际经济区，报告称其是该地区增长最快的金融枢纽，资产管理规模增长了 35%。阿布扎比通常专注于机构市场。

 

巴林

Binance Bahrain BSC（c）已获得巴林中央银行颁发的加密资产服务提供商（CASP）第 4 类牌照。该许可证使 Binance Bahrain BSC（c）能够作为加密资产交换和托管服务提供商运营。在加密货币相关活动的监管方面，巴林以谨慎的态度和机遇主义著称。早在 2019 年，Rain Financial 成为巴林首家获得加密资产服务提供者牌照的公司，此后，币安、CoinMena 和 BitOasis 也获得了运营加密货币交易平台的牌照。

 

迪拜世界贸易中心（DWTC）

Binance FZE 已获得迪拜虚拟资产监管局（VARA）颁发的虚拟资产服务提供商（VASP）牌照。VASP 牌照使 Binance FZE 能够提供经纪自营商服务、交易所服务（包括虚拟衍生品交易）、管理和投资服务以及借贷服务。与阿布扎比相比，迪拜被视为更加注重消费者的市场。迪拜金融服务管理局积极主动，以在风险和创新之间取得平衡而著称。

 

亚太地区

币安在亚太地区已经有了显著的影响力，拥有澳大利亚、印度尼西亚、日本、新西兰和泰国的牌照。这个地区因其庞大的用户群体和快速发展的数字资产市场而至关重要。有趣的一点是，币安避免在香港设立业务。香港的虚拟资产监管框架正在逐步发展，本可能为其提供机遇，因此决定不在香港设立业务似乎是一种战略性选择，或许反映了香港在虚拟资产监管方面仍处于起步阶段的现实情况。

 

澳大利亚

InvestbyBit Pty Ltd（ABN 98 621 652 579）（交易名称为「币安澳大利亚」）已获得澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）的数字货币交易所（DCE）提供商注册（注册号 100576141-001）。注册使 InvestbyBit Pty Ltd 能够提供数字货币兑换服务。

 

印度尼西亚

2019 年 11 月 21 日，PT. ASET DIGITAL BERKAT（交易名称为 TokoCrypto）已获得 Bappebti 的交易者候选注册（编号 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019）。该注册使 PT. ASET DIGITAL BERKAT 能够以自己的名义和 / 或为其客户提供便利，开展与加密资产相关的交易活动

 

日本

Binance Japan Inc.在日本受日本金融厅（JFSA）监管，是一家加密资产交易服务提供商，注册号为：关东地方财政局 00031。日本在加密货币领域建立了相对简明的监管框架。因此，通常认为，在日本获得这类牌照的整体复杂性和申请时间要比其邻国如香港明显快很多，后者的申请过程往往较为繁琐且耗时较长。

 

新西兰

Investbybit Limited（以 Binance New Zealand 的名义交易）在新西兰金融服务提供商注册处（FSP1003864）注册。该注册使币安新西兰能够在新西兰提供以下金融服务：（i）使用法定货币购买虚拟资产；（ii）交易虚拟资产；（iii）使用法定货币或虚拟货币购买或出售 NFT（非同质化代币）；及（iv）投资于虚拟资产。

Investbybit Limited 未获得新西兰监管机构的许可，无法提供这些金融服务。Investbybit Limited 在新西兰金融服务提供商登记册上注册或成为保险和金融服务申诉专员计划的成员并不意味着 Investbybit Limited 受到新西兰监管机构的积极监管或监督。

 

泰国

Gulf Binance Co.，Ltd.（Gulf Binance）已通过泰国证券交易委员会（SEC）获得泰国财政部颁发的数字资产运营商牌照。Gulf Binance 是 Binance 和 Gulf Innova Co.，Ltd.（Gulf）的合资企业，此前两家公司于 2022 年达成协议，在泰国建立数字资产交易所。获得这些许可证后，Gulf Binance 作为数字资产交易所和数字资产经纪人运营。

 

美洲

墨西哥

Bmex Techfin，S. de R.L. de C.V.已获得税务管理局（SAT）的弱势活动注册。该注册允许币安在墨西哥提供虚拟资产服务，并遵守适用于虚拟资产服务提供商的 SAT 反洗钱和反恐怖主义融资（AML/TF）法规的要求。

 

萨尔瓦多

Binance El Salvador S.A. de C.V.已获得国家数字活动委员会（CNAD）颁发的数字资产服务提供商（DASP）牌照（注册号 PSDA/001-2003）和中央储备银行（BCR）颁发的比特币服务提供商（BSP）牌照（注册号 648c5c0751164005aa47d43a）牌照。Binance El Salvador S.A. de C.V.可以在萨尔瓦多提供以下受监管的服务：数字资产托管；购买 / 出售数字资产及其衍生品以换取法定货币；推广、构建和管理所有类型的数字资产投资产品；将数字资产交换为其他数字资产；对数字资产进行风险和价格分析；并运营数字资产交易平台。

 

非洲

南非

Brickhouse Trading Ltd 作为南非授权金融服务提供商 FiveWest OTC Desk（Pty）Limited（授权 FSP 51619）的法人代表，向南非用户提供期货和期权。Brickhouse Trading Ltd 是币安集团公司的成员。

币安在非洲拥有的牌照身份应该放在币安在非洲加密货币行业战略投资的更大背景下来看待。特别值得注意的是，币安在推广加密货币教育和在非洲的普及方面发挥了重要作用。早在 2020 年，币安就向超过 70,000 名非洲人传授了加密货币的基础知识，提供了实用的账户设置、买卖加密货币的教程，以及技术分析和加密货币交易方面的指导。

有正面清单，就有负面清单，币安的官网还列举了其禁止的国家名单。

看完这个名单，我的第一反应是：没有中国？中国香港和中国内地连上负面清单的机会都没得。

按照币安的描述，币安会对所有的用户进行强制性 KYC，以遵守法律和监管义务，包括但不限于反洗钱、反恐融资和制裁规则。但看到这篇文章的、身处简中区的朋友，请举起你的小手，告诉我作为币安的老玩家，大家的 KYC 都是咋回事？

 

币安帝国

2017 年，从上海走出的币安，第一站其实是日本，但奈何日本金融服务管理局不懂事，要让办证，硬生生将其赶到了马耳他。但马耳他并不是币安的家，用 CZ 的话来说，办公室和总部是短信时代的产物，币安不要总部，并禁止员工透露实际办公地点。

时隔 6 年时间，币安已在全球建立了至少 73 家公司，路透社称之为：币安帝国。

 

曼昆律师根据自己在网络冲浪上的消息，结合大家熟知的币安的业务，为大家整理了部分公司注册地，对于很多想出海谋发展的 Web3 公司来讲，后续有一定的参考价值。

Binance Holdings Ltd.

2017 年，币安在开曼群岛乔治市注册了控股有限公司。根据 Decrypt 看到的一份企业关联文件，它被注册为币安总部。2018 年 3 月，其在注册名称和多个商标时使用了该地址。Binance Holdings Ltd.是集团的母公司，负责集团整体的战略规划和运营。该公司主要业务包括全球范围内的加密货币交易平台的运营，提供比特币、以太坊等多种加密货币的交易、存储和管理服务。

Binance.US

2019 年，其平台因监管原因在美国被禁止。作为回应，币安和其他投资者开设了 Binance.US，Binance.US 由 BAM Trading Services 运营，注册地在美国佛罗里达州迈阿密，这是一个独立的平台，旨在遵守所有适用的美国联邦法律。尽管如此，该平台在六个州被禁止：夏威夷、爱达荷州、路易斯安那州、纽约州、德克萨斯州和佛蒙特州。

Binance Labs

成立于 2018 年，Binance Labs 是币安集团的风险投资和孵化部门。该部门致力于投资和支持区块链和加密货币初创企业，帮助其发展和创新。Labs 通过提供资金、技术支持和市场资源，推动区块链生态系统的建设和发展。

Binance Charity

成立于 2018 年 4 月，Binance Charity 专注于区块链技术在慈善事业中的应用。该组织通过区块链技术提高慈善活动的透明度和效率，特别关注发展中国家的慈善项目。Binance Charity 的使命是利用区块链技术解决全球贫困和不平等问题。

Binance Academy

成立于 2018 年，Binance Academy 是币安集团的教育部门，提供关于区块链和加密货币的免费教育资源。其内容涵盖区块链技术的基本概念、加密货币的使用和交易、网络安全等多个方面，旨在提高公众对区块链和加密货币的认知和理解。

Binance Research

成立于 2018 年，Binance Research 提供专业的市场分析和报告。该部门致力于通过深入的市场研究和数据分析，向用户提供关于加密货币市场的最新信息和趋势，以帮助用户做出明智的投资决策 。

 

Binance Chain 和 Binance Smart Chain (BSC)Binance Chain 和 Binance Smart Chain（BSC）成立于 2019 年，是 Binance 开发的区块链平台。Binance Chain 主要用于支持去中心化交易所和其他应用，而 Binance Smart Chain（BSC）则支持智能合约和去中心化应用（dApps）的开发和运行。

Binance NFT Marketplace

成立于 2021 年，Binance NFT Marketplace 是数字艺术和收藏品交易平台。该平台允许用户购买、出售和拍卖各种 NFT（非同质化代币），涵盖艺术品、音乐、游戏道具等多种数字资产。

 

PT. Crypto Indonesia Berkat (Binance Indonesia)

PT. Crypto Indonesia Berkat 成立于 2020 年，位于印度尼西亚。该公司负责在印尼市场提供加密货币交易和管理服务，旨在促进当地加密货币市场的发展和普及。

 

总结

在币安成立七周年之际，我们见证了这一加密资产巨头从一个初创公司成长为全球领先的加密货币交易平台的传奇历程，通过在全球 18 个司法管辖区获得合规牌照，币安不仅巩固了其市场领先地位，还为整个行业树立了新的合规标准。我们期待看到更多如币安一样创新、成长的 Web3 公司，为全球用户提供更加优质和安全的服务。

 

撰文：刘红林律师、白溱，上海曼昆律师事务所