韩国金融委员会发布新规：虚拟资产经营者须强化法律合规申报

韩国金融委员会将于6月27日开始实施新的“特定金融交易信息报告及监督规定”，明确虚拟资产经营者需要遵守的法律合规体系，并在申报事项中增加组织人员和主要股东的现状等内容。

之前，虚拟资产经营者的合规体系没有明确规定，导致在申报审核阶段无法有效判断其是否遵守了防止洗钱和用户保护等相关法律。通过这次修改，虚拟资产经营者需要申报其为遵守相关法律所建立的组织、人员、信息系统及内部控制体系，以便检查是否存在违法行为。

主要股东信息申报：新的规定要求虚拟资产经营者申报主要股东的信息，包括姓名和地址。之前的申报中没有股东相关内容，导致无法掌握虚拟资产经营者的股东情况。这次修改通过将主要股东的信息纳入申报事项，提供了法律依据。
变更申报期限规定：新的规定根据申报事项的特性和类型，规定了不同的变更申报提交期限。例如：
- 主要股东现状和经营者所在地变更需在变更之日起14天内提交。
- 信息保护管理体系认证信息变更等需在变更之日起30天内提交。
- 代表或高管变更需在变更前30天提交。

风险评估指南制定：新的规定要求金融公司在发放实名确认出入金账户时，制定关于虚拟资产经营者风险评估的业务指南。之前没有明确的业务指南来进行虚拟资产经营者的洗钱风险评估。新规要求金融公司在业务指南中包括评估程序和方法，以确保风险评估的有效性。
物理设施要求：新规具体化了金融公司在发放实名确认出入金账户时所需的物理设施条件，要求配备必要的计算机系统，以确保能够识别和确认通过实名账户进行的洗钱风险。

新的规定还包含了虚拟资产经营者申报审查的中止及重启程序。具体规定了在申报人、代表人、高管或主要股东涉及刑事诉讼或被金融当局或调查机关调查的情况下，可以中止审查，直到相关程序结束。此外，规定每六个月审查一次是否重启中止的审查，以提高透明度和法律确定性。

新的规定将立即适用于所有新的、变更的及更新的虚拟资产经营者申报。现有的虚拟资产经营者需要在三个月内申报新增的主要股东情况和合规体系相关内容。金融当局将尽快完成“虚拟资产经营者申报手册”的修订，并计划在7月初公开。