荷兰央行因未经许可的加密货币运营对 Bybit 处以 225 万欧元罚款

荷兰央行因未经许可的加密货币操作对 Bybit 处以 225 万欧元的罚款，在反洗钱和恐怖主义融资担忧日益加剧的背景下，强调加密货币领域的监管合规性。

2024 年 10 月 22 日，荷兰中央银行 (DNB)对加密货币交易所 Bybit Fintech Limited处以 225 万欧元的罚款，原因是该公司在荷兰未进行适当注册而运营。

这项处罚是 DNB 为执行反洗钱 (AML) 和反恐怖主义融资法律而采取的监管措施的一部分。这些法律要求加密服务提供商向银行注册，以抵消加密货币匿名性质带来的高风险。

据报道，总部位于迪拜的 Bybit 违反了这些规定，因为它在 2023 年 9 月之前一直在荷兰提供未注册的加密服务。

该注册要求根据荷兰反洗钱和反恐怖主义融资法案 (Wwft) 于 2020 年 5 月制定，要求数字资产平台向荷兰金融情报部门 (FIU-NL) 报告异常金融交易。

DNB 表示，Bybit 未经注册意味着大量可能与非法活动有关的交易未被报告，从而为洗钱和恐怖主义融资创造了漏洞。

为此，DNB 根据 Bybit 的不合规行为发出了罚款，并考虑了违规行为的严重性、范围和持续时间。

不过，在 Bybit 将其荷兰客户转移到当地合作伙伴SATOS BV .（一家持牌加密服务提供商）后，罚款有所调整。最初，Bybit 绕过了必要的注册。

针对 DNB 的罚款，Bybit 承认其过去的监管疏忽，并强调将采取积极措施纠正这种情况。

该交易所表示，自与 SATOS BV 合作以来，它已经完全遵守监管框架。

“自 2023 年 9 月以来，Bybit 一直在 Bybit Powered by SATOS 下运营，并利用 DNB 认可的 SATOS 虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可证。”

Bybit 联合创始人兼首席执行官 Ben Zhou 也重申了公司对“负责任增长”的承诺，并向客户保证公司正在与欧洲监管机构密切合作，以建立一个合规、透明的生态系统。

周指出，Bybit 与 SATOS 的合作推动了显着的增长，使“Bybit Powered by SATOS”成为荷兰市场第二大交易所。

“目前，由 Satos 支持的 Bybit 正在发展成为市场第二大交易所，拥有 1000 万用户。”

欧盟的加密资产市场监管局 (MiCA) 预计将于 2024 年 12 月生效，该法规将要求企业获得在欧盟范围内运营的官方许可。

随着加密货币在全球范围内的采用加速，欧洲当局越来越注重实施打击加密行业洗钱风险的法规。

根据最近的一份报告，中欧、北欧和西欧（CNWE）正在成为全球加密货币市场的主要参与者，仅次于北美。从 2023 年 7 月到 2024 年 6 月，其链上交易量为 9872.5 亿美元，占全球加密交易的 21.7%。

DNB 针对 Bybit 的行动是欧洲针对未经适当授权运营的加密货币交易所进行的更广泛的监管打击行动的一部分。

Bybit 的案件是在欧洲各地对加密货币公司实施了一系列罚款之后发生的，其中包括Crypto.com、Kraken和Coinbase。

遵守反洗钱和反恐怖主义融资措施不再是可选项，而是欧洲运营合法性的基础。

值得注意的是，到 2023 年 10 月，稳定币市场规模将达到 1720 亿美元，欧盟加密资产市场监管局 (MiCA) 对其发展轨迹产生了重大影响。

MiCA 对在欧盟运营的稳定币发行人提出了严格的要求，包括遵守反洗钱 (AML) 政策、储备资产保护和风险管理。

因此，许多由美元支持的稳定币可能会在欧盟下跌，而由欧元支持的稳定币将受益于这些政策。

尽管 MiCA 合规性给欧洲和外国稳定币发行人带来了沉重的负担，但Ripple等主要参与者正在适应这些法规并获得在欧洲运营的许可。