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Aiying艾盈消息：新加坡更新的《反洗钱国家风险评估》（MLNRA）报告指出，数字支付代币（DPT）服务提供商在反洗钱领域存在显著风险和漏洞。这份长达126页的报告识别了2014年上一版报告中未包括的新风险领域，包括DPT服务提供商以及贵金属和宝石交易商。
报告指出，银行业，尤其是财富管理领域，仍然是洗钱风险最高的行业。由于银行在处理大量交易和服务高风险客户方面的角色，容易受到犯罪分子的利用。在金融行业中，DPT服务提供商（也称为虚拟资产服务提供商）被视为高风险类别。MLNRA强调，涉及DPT的洗钱案件报告数量有所增加，犯罪分子使用了多种手段进行洗钱。
尽管新加坡在全球DPT活动中所占比例较小，但当局密切关注相关风险。其他高风险金融行业还包括提供跨境汇款服务的支付机构和外部资产管理公司。
风险评估报告指出，新加坡的主要洗钱威胁来源于欺诈，特别是网络欺诈、组织犯罪、腐败、税务犯罪和贸易洗钱。典型的洗钱手法包括将非法资金藏匿于新加坡银行账户、使用虚假公司以及投资于房地产或贵金属等有价资产。
这份MLNRA报告结合了新加坡监管和执法机构（包括金融情报单位）的见解，以及来自私营部门实体和外国当局的反馈。
作为国际金融中心，新加坡的经济开放性使其面临洗钱风险。犯罪分子利用该国的金融和商业基础设施洗钱或转移非法资金。此外，将非法资金转换为房地产、数字支付代币或贵金属等资产也构成了显著威胁。
今年四月，新加坡金融管理局宣布将修改《支付服务法》，扩大对与数字支付代币服务提供商相关的受监管服务范围。
Aiying艾盈补充：
今年四月新加坡金融管理局（MAS）宣布将对《支付服务法》（PS Act）进行修订，扩大对数字支付代币（DPT）服务提供商的监管范围。具体内容包括：
- 扩大监管范围：新的修订将覆盖以前未受监管的活动，包括跨境转账和代币托管服务。DPT服务提供商现在必须接受更严格的监管，这些服务包括代币的接收、转移和保管 (Allen & Gledhill) (LawNow)。
- 用户保护措施：新规定要求DPT服务提供商必须将客户的资产与公司资产分离，并将客户资产存放在受监管的信托账户中。这些措施旨在保护用户的资产不被滥用或丢失 (Clyde & Co)。
- 反洗钱和反恐融资（AML/CFT）要求：修订后的法律要求所有新的支付服务必须符合反洗钱和反恐融资的标准。DPT服务提供商需要提交由合格的外部审计师完成的合规报告 (Allen & Gledhill)。
- 数据收集要求：自2025年1月1日起，所有持牌实体需提交修订后的数据报告表格，确保对所有交易进行严格监控和报告 (Clyde & Co)。
这些修订旨在增强金融体系的安全性和稳定性，保护消费者，并提高新加坡在国际金融监管中的地位。