台湾VASP虚拟货币业者将改采「全面登记」制？金管会拟修法：提高罚金至1000万、需承担刑责

为了加强监管虚拟资产业者，金管会与法务部已达成共识，订专法前，优先修改洗钱防制法，对虚拟资产业者改采全面登记制，违者将会遭受刑事责任、提高罚锾金额。

为了加强监管虚拟资产犯罪乱象，金管会与法务部已达成共识，决定在订立专法前，将优先修改洗钱防制法，对所有虚拟资产业者改采登记制，未经登记就经营业务，将会遭受刑事责任，不再只是罚钱了事。

虚拟资产业者改采登记制，未登记最高可罚1000 万
据知情官员说明，这次修法与现行制度最大的差异有两点。

第一：现行法遵声明并未明定资本额、资安等条件。采登记制后，会明定登记制的资格条件，除了资本额、资安、也可以订定其他条件，让法制更加明确。据了解，登记制有点类似许可，但又与许可制有些不同，因为许可制须要有专法，例如：银行法是对银行设立采取的许可制。

由于国内对于虚拟资产平台及交易业务事业（VASP）并没有设立专法，只能从修改洗钱防制法着手，无法做更强制性的许可制，这是也是还没有明定专法前，加强监管的快速方法之一。

据动区此前报导，金管会已委外研究订定虚拟资产专法的可行性，预计9 月完成。

第二，修法增订刑责，未经登记就经营业务，将处刑事责任，有别于先前只处以行政罚。

依照现行洗钱防制法，未向金管会完成法遵声明就从事虚拟资产业务者，可处50 万至1000 万罚锾。官员表示，洗钱防制法修正通过后，虚拟资产业者若无登记就做业务，将会承担刑责，同时也让虚拟资产投资人的权益更有保障。

根据证期局掌握，目前已向金管会完成洗钱防制法遵声明的虚拟资产平台业者，共有25 家。修法后，包括已完成法遵声明25 家业者以及想在台湾做VASP 业务的业者，都须跟金管会完成登记，才能执行业务。

另一方面，登记制的资本门槛该如何设计？一位VASP 业者表示，登记制能让更多反洗钱、打击诈骗等技术快速成型，对于资本额门槛，他认为即便是交易所，其规模大小、业务都会有所不同，因此资本额门槛要求应该也要有区隔。

另一位刚完成法遵的VASP 业者说，近期在做法遵声明时，法规虽没有资本额要求，但金管会还是会大致了解资本额概况，他还说未来对于交易所的资本额门槛可能会定在千万元以上。目前完成法遵声明的25 家业者中，资本额超过3,000 万元的约七、八家。

关于不同规模、业务的登记门槛如何？目前金管会并未详细说明，但是对于OTC 业者来说，这可能会是一项营业的重大阻碍，但另一方面来说，也或许可以遏止恶意币商的存在。