合规大门有望开启？律师解读洗钱防制新法:「登记制」上路或重塑虚拟资产市场格局，传统银行、海内外业者皆有望抢进

昨（16）日晚间，立法院会三读修正通过了洗钱防制法修正草案部分条文，本文我们访问果壳律师，他告诉我们这将是台湾面向全球开启合规监管大门的重要里程碑。

就在昨（16）日晚间8 点左右，立法院三读通过「洗钱防制法修正草案」，内容涉及修正一般洗钱罪刑度、虚拟资产服务及第三方支付服务等。

规范海内外交易所需进行登记

其中备受关注的是，洗钱防制法第六条新法中写道：

提供虚拟资产服务、第三方支付服务之业或人员未向中央目的事业主管机关完成洗钱防制、服务能量登记或登录者，不得提供虚拟资产服务、第三方支付服务。

境外设立之提供虚拟资产服务、第三方支付服务之事业或人员非依公司法办理公司或分公司设立登记，并完成洗钱防制、服务能量登记或登录者，不得在我国境内提供虚拟资产服务、第三方支付服务。

洗钱防制法第六条新法

 

更加开放？果壳律师：符合趋势，台湾面向全球开启合规监管大门

这让许多社群伙伴们担心，新法恐怕会影响目前海外交易所提供的服务，毕竟他们当前仍是绝大多数台湾投资者进入币圈投资的最大管道。

不过对此观点，「果壳律师」林纮宇接受动区访问时提供了不同的切角，他认为这次的修正案并不会破坏台湾的加密货币环境，反而是明确的开启了新的大门：

台湾未来将提供更明确的监管机制-登记制，提供全球虚拟资产服务业者来台的指引合规管道。

另外果壳律师补充道，目前台湾本土的交易所都需要通过洗钱防制声明，但这其实算是母法未明文规定的例外状态。未来转换为「登记制」之后，不管是本土还是海外的交易所，原则上只要能完成登记，就能在台合法营运，让业者能够以相同起跑线上

同时这也有望解决当前洗钱防制声明范围不明确、加强打击非法诈骗的执行力。

 

台湾VASP 登记制细节何时出现？

至于进度会有多快？果壳律师推测，最快年底可能就会有登记制度的细节产生。

洗钱防制法(新法)预计于2024年7月31日前由总统公布，而主管机关已开始就洗防办法修正调整中，预计配套办法可能于2024年底前正式预告、施行。

另一方面，没有登记就会立即变非法吗？合理推测监管细节出来后，通常会有过渡时间，就像香港宣布牌照制度后的状况。

 

其他规定

此外，不同于此前的行政罚。修正后的洗钱防制法也列出刑事责任，也就是说未来检调机构接获举报，调查确实有违法情形发生后，将可以针对负责人处2 年以下有期徒刑、拘役或科或并科500万元以下罚金。

违反上述规定未完成洗钱防制、服务能量登记或登录而提供虚拟资产服务、第三方支付服务，或其洗钱防制登记经撤销或废止、服务能量登录经废止或失效而仍提供虚拟资产服务、第三方支付服务者，处2 年以下有期徒刑、拘役或科或并科500 万元以下罚金。

金管会此前已经有表示「个人币商」已纳管金管会。只要从事虚拟通货的自然人，除了要遵循《商业登记法》、《税籍登记规则》还要遵循《洗钱防制法》，刑责出来之后，未能满足需求的币商就要特别注意了。

 

传统金融业、未来海外交易所发展的三个可能方向

未来这些传统银行、海外交易所，合理推测可能会有三个方向推进：

来台落地：完成登记制并遵守反洗钱规定
双点式经营：目前还不确定台湾未来是否会开放衍生性产品，因此可能会变成本土站和海外站形式
与台湾本土交易所合作、或是并购
动区备注：对于未来的加密货币专法，台大法律学院副教授杨岳平此前指出，金管会决定订定虚拟资产专法，应同步允许传统金融机构投入虚拟资产业务。他表示这不仅对行业发展有益，更有助于增进整个产业的法律遵循水平。

但总的来说，虽然后续的登记细节、开放的业务..都还需等待政府机关制定。但是以大方向来说，台湾对于加密货币服务商的监管正式迈出了一大步，愿意以登记制开放所有相关业者来台落地。

 

 

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