FCA 因反洗钱违规对 Coinbase 关联公司处以 350 万英镑罚款

两年内屡屡失败，导致英国金融行为监管局根据 2011 年《电子货币条例》首次对加密货币公司采取执法行动。 加密货币交易所巨头 Coinbase 的子公司 CB Payments Limited（CBPL）因严重违反，该公司充当客户访问 Coinbase 平台的门户，但本身并不从事加密货币交易。 2020 年 10 月，在有关 CBPL 金融犯罪控制框架有效性的报道发布后，FCA 实施了一项自愿要求 (VREQ)，禁止该公司接纳新的高风险客户。尽管受到这一限制，CBPL 仍继续为 13,416 名高风险个人提供服务，并通过 Coinbase Group 的其他实体促成了约 2.26 亿美元的加密货币交易。 FCA 认定，这些违规行为是由于 CBPL 在设计、测试、实施和监控控制措施以确保遵守 VREQ 时未能运用应有的技能、谨慎和勤勉。FCA 得出结论，该公司在制定这些控制措施时忽视了考虑所有潜在的客户入职方法，导致近两年来反复出现严重违规行为，却一直未被发现。

FCA 执法和市场监督联合执行董事 Therese Chambers 强调了这个问题的严重性，她表示：“与加密货币相关的洗钱风险显而易见，公司必须认真对待。CBPL 的控制存在重大缺陷，FCA 也指出了这一点，这就是为什么需要这些要求。” 350 万英镑的罚款相当于 CBPL 提前和解的 30% 折扣，标志着 FCA 根据《2011 年电子货币条例》对加密货币相关公司采取的首次执法行动。监管机构已明确表示决心让公司在快速发展的加密货币领域履行反洗钱义务。 在评论这笔罚款时，伦敦 Signature Litigation 律师事务所合伙人兼加密货币纠纷专家 Kate Gee 警告称： “这应该被视为对公司的一个警告，要高度重视金融犯罪控制，特别是在洗钱风险较高的加密货币领域。”她补充道，“那些在防范金融犯罪方面做得不够、不遵守现有运营限制的公司将面临审查和执法行动。”

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