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导语：韩国警察厅于2026年5月28日正式宣布组建”资金洗钱犯罪根除推进专项TF”（자금세탁 범죄 근절 추진 TF），由经济犯罪调查部门牵头，联合网络犯罪、网络恐怖、暴力犯罪、毒品犯罪及犯罪情报六大部门，对利用USDT等虚拟资产进行犯罪收益洗钱的行为发起系统性打击。这标志着韩国继《特定金融信息法》实施后，执法层面首次将虚拟资产洗钱从附属罪名升级为独立追诉对象。
韩国警方为什么要组建专门的虚拟资产洗钱TF？
USDT成为犯罪组织洗钱的首选管道
韩国经济日报在独家报道中指出，警方注意到一个令人不安的趋势：未申报的虚拟资产兑换所正在首尔各地迅速扩散。这些地下兑换点为犯罪组织提供了将韩元兑换为USDT、再汇往海外的”清洗”通道。近期首尔警察厅广域犯罪调查队抓获的洗钱组织，正是通过购买USDT后汇往境外的方式完成资金转移，绕开了传统金融体系的反洗钱监控（韩国经济日报，2026-05-28）。
高额银行账户成为洗钱”高速公路”
据共同民主党议员朴正贤从警察厅获取的资料，与国内虚拟资产交易所联动的韩元入金账户在限额解除后，每日最高可存入5亿韩元（约合人民币270万元）。未解除限额时每日上限仅为500万韩元，差距高达100倍。警方怀疑，犯罪组织正在利用这些高额账户作为资金快速流转的通道——先通过银行账户入金，再在交易所购买USDT，最后转至境外钱包完成洗钱。
这次专项打击的核心法律武器是什么？
《特定金融信息法》：未注册VASP的”达摩克利斯之剑”
韩国《特定金融交易信息报告及利用等相关法律》（简称《特定金融信息法》，특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률）是此次执法的核心法律依据。警方明确表示，将对未注册的虚拟资产服务商（VASP）以违反该法的罪名追究刑事责任。
该法要求所有虚拟资产服务商必须向韩国金融情报机构（KoFIU）注册，并履行客户身份识别（KYC）、可疑交易报告（STR）等反洗钱义务。未注册的兑换所——也就是首尔街头那些”地下USDT兑换点”——本身就是违法存在，每一笔交易都构成对《特定金融信息法》的违反。
洗钱从”附属罪”升级为”独立罪”
这次行动最值得关注的变化是：警方将依据《犯罪收益隐匿规制法》（범죄수익은닉규제법）将洗钱行为作为独立罪名追诉，与上游犯罪（诈骗、赌博、毒品等）分开定罪。在过去的执法实践中，洗钱往往被视为上游犯罪的”副产品”而被忽略或从轻处理。将洗钱独立追诉，意味着即使无法完整证明上游犯罪，仅凭资金流转的异常模式即可对洗钱行为本身提起公诉。
这对加密行业的影响是深远的——交易所、OTC平台、支付服务商的合规团队需要意识到：洗钱罪已经不是一个”顺便查查”的项目，而是可能独立触发刑事调查的”高压线”。
这对加密合规行业意味着什么？
全球趋势：执法机构正在”补课”链上追踪能力
韩国警方此次展现出的专业决心值得关注。计划中包括收集优秀调查案例、设计内部培训课程、与外部专业机构合作强化犯罪收益追踪能力，并且已经确保了1亿韩元的虚拟资产追踪培训预算。这说明执法机构正在快速提升针对链上资金追踪的技术能力，而不仅仅是停留在传统的银行流水调取层面。
从全球视角看，韩国的行动并非孤例。美国司法部对Tornado Cash的起诉、新加坡MAS对未持牌VASP的监管收紧、FATF持续更新的”旅行规则”指引——各国执法机构对虚拟资产洗钱的关注度正在从”政策表态”阶段进入“实质执法”阶段。
未注册兑换所的时代正在终结
韩国警方明确将未注册虚拟资产兑换所列为头号打击目标。信号非常清晰：在全球主要司法管辖区，运营未注册的加密法币兑换业务正在从”灰色地带”变成”明确违法”。对于在香港、新加坡等地持牌经营的合规机构而言，这实际上是一个利好——地下兑换所的出清将减少合规交易所面临的”被污染资金”风险，也让持牌机构的合规投入获得应有的市场回报。
怎么看
- 执法升级信号明确：韩国警方此次不是发布一份政策建议，而是直接组建六大部门联动的专项TF，配备专用培训预算——这是从”喊话”到”动手”的转变。
- 稳定币反洗钱压力持续加码：USDT作为全球最大稳定币，其”匿名+便捷”的特性使其成为洗钱工具的首选。各国监管对稳定币发行方和兑换服务商的合规要求只会越来越严。
- 未注册即违法：在韩国《特定金融信息法》框架下，任何未向KoFIU注册的VASP都是非法经营。这一原则正在成为全球共识——香港的VASP牌照制度、新加坡的DPT服务监管、欧盟的MiCA框架都在往同一方向推进。
- 持牌机构的合规护城河在加深：地下兑换所被清剿，意味着市场将向持牌机构集中。合规不是成本，而是在监管趋严时代的市场准入门槛。
一句话总结
韩国警方组建USDT洗钱专项TF，释放了一个全球性信号：虚拟资产反洗钱已经从”立法表态”阶段进入”跨部门联合执法”阶段，未注册兑换所的生存空间正在以肉眼可见的速度消失。
本文基于韩国经济日报（한국경제신문）2026年5月28日独家报道撰写。韩国《特定金融信息法》全文可查阅韩国法制处（law.go.kr）。