希腊警方捣毁 800 万欧元 AI 加密金字塔骗局：17 人被捕含 9 名军人，「50 天翻倍」承诺下的合规警示

Aiying 艾盈是一家专注于传统金融及Web3的合规咨询服务机构，本文为团队原创，转载需授权。

希腊警方（Hellenic Police）近日捣毁一个打着「AI 加密货币交易」旗号的金字塔式投资骗局，逮捕 17 人，其中 9 人为现役军人。警方 10 月 2 日通报显示，该团伙以「50 天本金翻倍」为诱饵，吸引至少 1 万名投资者、涉案金额逾 800 万欧元，堪称近期「AI 热 + 稳定币」混合型投资诈骗的典型样本。

骗局如何运作

据希腊媒体 Proto Thema 报道，该团伙自 2025 年起在希腊多地活动，成立「希腊人工智能团队协会（AT Team Greece）」作为合法外衣，在拉里萨、卡泰里尼、佩里斯特里、卡纳拉基及米蒂利尼等地设点，并借社交活动与捐赠营造可信形象。平台向投资者承诺「低风险、高回报」，宣称资金将投入 AI 自动交易并转换为 USDT / USDC 稳定币，50 天内本金翻倍。

其核心机制是典型的「拉人头」返佣：介绍新成员即可获得佣金，新进投资者的资金被用于兑付早期成员的「收益」。9 月 1 日起，平台以「策略调整」为由全面冻结提现，投资者资金被套牢——这是金字塔骗局崩盘前的经典信号。

规模与查扣

警方估计约 1 万名投资者卷入，涉案约 800 万欧元。行动中查扣 295,090 欧元现金、32 部手机、38 个 U 盘、16 块硬盘、21 台笔记本电脑、7 台台式机、15 台平板、点钞机、闭路电视录像机及银行卡 SIM 卡等。目前仅确认 18 名受害者（合计投入 55,970 欧元），与整体资金规模差距巨大。17 名被捕者已移送卡泰里尼检察机关，面临诈骗、洗钱、参加犯罪组织指控；另有 9 人被列入案卷。

合规警示：投资者如何识别这类骗局

「保证翻倍」是最高危信号

任何承诺「固定周期内保证翻倍」「低风险高回报」的投资产品，本质上都与投资的基本规律相悖。本案的「50 天翻倍」话术，只能用新资金兑付旧收益来维持，一旦拉新放缓必然崩盘。FBI 的加密货币投资诈骗指南与此案手法高度吻合：先让早期提现以建立信任，再诱导加大投入，最后冻结账户。

警惕「AI + 稳定币」包装

以「AI 自动交易」蹭技术热点、以 USDT/USDC 结算规避传统法币痕迹，是近期跨境投资骗局的共性。投资者应核查：平台是否持有所在法域的加密资产服务牌照（在欧盟即 MiCA 下的 CASP 授权）、是否有可验证的独立审计与真实交易记录，而非仅凭「协会」「办公室」「社交活动」等表面包装判断真伪。

资金一旦冻结应立即止损

提现受限、要求「翻倍本金才能解冻」是典型的二次收割信号。投资者切勿继续追加资金，应保留转账记录、钱包地址、平台截图等证据，并及时向执法机构报案。

怎么看

• 执法信号明确：希腊警方此次高调收网，传递出对「传销式加密骗局」的零容忍态度，也为其他法域的执法行动提供了范式。
• MiCA 时代的合规门槛：欧盟 MiCA 全面适用后，面向公众提供加密投资服务须持 CASP 牌照，无牌经营将面临刑事与行政双重追责。
• 跨境追缴是长期战：涉案资金流向境外数字银行与链上钱包，追赃需国际合作与链上分析协同。
• 给机构的提醒：VASP 在对接陌生资金流入、处理疑似「拉人头」返佣的异常交易时，应强化交易监控与可疑交易报告（STR），避免沦为骗局资金通道。

一句话总结

「AI 交易、50 天翻倍、稳定币结算」——希腊这起 800 万欧元骗局把近期最热的几个话术拼在一起，却依然逃不过金字塔骗局最朴素的破绽：承诺保证翻倍的那一刻，骗局就已现形。

本文基于希腊警方通报（2026-10-02）及 Proto Thema、Kathimerini 等希腊媒体原始报道撰写。