Cred 前高管因电汇欺诈及其他指控被起诉

这家已不复存在的加密货币贷款机构于 2020 年申请破产。

周四，破产的加密货币贷款机构 Cred 的三名前高管被指控串谋实施电汇欺诈、电汇欺诈和从事非法目的金融交易。

Cred联合创始人兼前首席执行官丹尼尔·沙特(Daniel Schatt)、前首席财务官约瑟夫·波杜尔卡(Joseph Podulka)和前首席资本官詹姆斯·亚历山大(James Alexander)被加州北区美国检察官办公室起诉。据周五发布的新闻稿称，沙特和波杜尔卡被捕，并于当天早些时候在旧金山一家法院首次出庭。

Cred 于 2020 年 11 月申请破产，当时估计其负债在 1 亿至 5 亿美元之间，但表示其估计资产不到 1 亿美元。当时，该公司将其失败归咎于“特定企业资金”处理方式的“违规行为”。根据法庭记录，重组计划后来得到了联邦法官的批准。

Cred 是一系列备受瞩目的加密货币贷款机构破产案中的首批破产案之一，比 2022 年的摄氏度和 Voyager 破产案早了大约两年。

与其他失败的公司类似，Cred 提供了一项名为“CredEarn”的贷款计划，该计划接受投资者的存款，并在申请破产之前提供市场领先的利率，但没有足够的资金偿还债权人。到 Cred 倒闭时，储户已将价值超过 1 亿美元的加密货币委托给了 Cred。

“被告通过承诺在加密货币投资中回报可观的收益来吸引客户进行投资——然而，被告没有透露，支付收益的几乎所有资产都是由一家公司产生的，该公司的业务是美国司法部在一份新闻稿中表示： “向中国游戏玩家提供无担保小额贷款。”

声明中写道：“与被告的保证相反，Cred 从事的贷款既没有抵押也没有担保。此外，Cred 的对冲策略并不能保护公司的投资免受波动影响。”

“Cred Liquidation Trust 及其专业人员一直在不知疲倦地努力为债权人追偿。我们花费了大量时间和精力与执法部门合作。我们感谢司法部和联邦调查局的辛勤工作和勤奋，最终导致了起诉McDermott Will & Emery LLP 的律师达伦·阿兹曼 (Darren Azman) 和约瑟夫·埃文斯 (Joseph Evans) 表示，他们是负责美国第一起重大加密货币破产案的关键高管，他们是 Cred Inc. 清算信托的首席律师。

在 2020 年破产申请中，Cred 将其倒闭的大部分责任归咎于外部投资管理公司 Quantcoin 的失败，Cred 向其委托了 800 枚BTC（当时价值约 1000 万美元）。随后，Cred Liquidation Trust 在诉讼中声称，大部分损失的客户资金实际上已悄悄借给了中国小额贷款机构 MoKredit，而 MoKredit 最终未能偿还债务。

根据周五的起诉书，MoKredit 的大部分资金来自向中国游戏玩家提供的无担保贷款， 其与 Cred 的关系（以及两家公司共同创始人的事实）并未向 Cred 债权人适当披露。

Cred Liquidation Trust单独指控Cred 通过面向零售的加密货币交易所 Uphold 将用户引入 CredEarn，该交易所一度将 Cred 创始人 Dan Schatt 视为董事会成员。诉讼中写道：“Uphold 错误地将加密货币宣传为‘安全’、‘有担保’、‘保险’和‘完全对冲’，从而促使数千名零售客户将加密货币借给 CredEarn 计划。”

根据今年早些时候被驳回的诉讼，CredEarn 最初应该被称为“UpholdEarn”，但为了避免监管风险而更名为“UpholdEarn”。

诉讼中写道：“Uphold 知道 Cred 正在实施高风险的对冲策略，并且存在与加密货币收益率赚取计划相关的监管风险。” “Uphold 和 Schatt 没有承担所有这些风险，而是决定通过 Cred 运行 [‘Earn’]，将风险从 Uphold 转移出去。”

Uphold 否认了诉讼中的指控，并表示 Schatt 被非自愿地从董事会中除名。尽管 Cred 清算信托公司的诉讼被驳回（上诉维持原判），但 Cred 债权人针对 Uphold 提起的另一项集体诉讼仍悬而未决。

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