因新加坡重大洗钱丑闻，花旗、星展等银行加强富豪客户审查措施

据彭博社消息：最近，花旗集团、星展集团控股有限公司（DBS）以及其他几家银行在新加坡卷入了一起重大洗钱丑闻之后，正加大对其富有客户和潜在客户的审查力度，以避免接触非法资金流动。据知情人士透露，这些银行的私人银行家也正在接受额外培训，以帮助他们识别犯罪分子用来掩盖其背景和资金来源的手段。

2021年，新加坡的几家银行和公司向新加坡金融管理局（MAS）提交了一系列可疑交易报告（STR），这些报告指出一些客户的资金来源和交易模式存在异常。这些报告引起了当局的注意，促使MAS开始调查这些可疑活动。

2022年初，新加坡警方在接到MAS的通知后，启动了一项全面且高度协调的情报调查。为了避免打草惊蛇，警方最初只动用了一个小规模的团队来进行调查。他们逐渐发现了一个涉及多个个人和家庭成员的复杂网络，这些人之间存在紧密的资金流动和家庭联系。

随着调查的深入，警方发现这些嫌疑人主要通过在菲律宾运营的非法网络赌博业务获取巨额收益，并通过多种手段将这些资金洗白进入新加坡的金融体系。他们使用了以下几种主要手法：

购买护照和多重国籍：为了隐藏身份和规避法律，这些嫌疑人购买了多个国家的护照，包括瓦努阿图、圣基茨和尼维斯等国家的护照。
空壳公司：他们在新加坡注册了多家空壳公司，用这些公司来开设银行账户并进行复杂的资金转移，以掩盖资金的真实来源和去向。
奢侈品购买：通过购买豪华房地产、珠宝、名牌包和手表等高价值物品，将非法所得转化为合法资产。此外，这些物品中的一部分被存放在新加坡的保险箱中，以进一步隐藏资金。

例如，嫌疑人苏建峰（Su Jianfeng）是该网络中的关键人物之一。根据调查，他自2017年以来一直被中国当局通缉，涉嫌非法在线赌博活动。他在新加坡设立了多家公司，并通过伪造文件开设银行账户，用于接收和转移非法资金。警方在他的保险箱中发现了1700万新元的现金，以及其他大量资产。

2023年8月15日，新加坡警方在全市范围内进行了大规模的同步突击行动，逮捕了10名外籍嫌疑人。这次行动共冻结和查封了超过30亿新元（约22.4亿美元）的资产，包括150多处房产、62辆汽车、现金以及大量奢侈品。

此次丑闻涉及通过至少16家新加坡金融机构洗钱超过30亿新元（约22.3亿美元）的网络赌博收益，严重损害了新加坡的国际形象，也暴露了本地和外国银行在客户筛查方面的漏洞。新加坡金融管理局（MAS）已经对一些涉案银行进行了现场检查，并表示将对违反反洗钱规定的银行采取严厉措施，包括罚款和其他惩罚措施。

DBS集团在此丑闻中暴露的资金大约为1亿新元（约7400万美元），主要与被捕者的房产融资有关。DBS首席执行官表示，该行已经向当局提交了可疑交易报告，并将继续致力于使新加坡成为一个不为犯罪分子提供庇护的地方。

除了DBS和花旗集团，新加坡的大华银行（UOB）、华侨银行（OCBC）以及其他国际银行也卷入其中，这些银行正面临越来越严格的审查和监管压力，以提升其反洗钱措施的有效性。新加坡议会对此也提出了多个问题，要求加强对高风险客户和投资实体的检查