英国金融行为监管局(FCA)提供了更多关于加密货币推广合规性的指导

英国金融行为监管局(FCA)正试图让提供加密货币服务的公司遵守2023年10月生效的新规定。

FCA在2023年10月出台了关于加密货币推广的新规定,此后一直在帮助行业达成合规。监管机构检查了各公司在实施这些要求方面的情况,选择了一些受规定约束的公司,要求他们提供信息并进行实地访问。

FCA审查了公司的做法,评估了它们在以下方面的表现:24小时冷静期、个性化风险警示、客户分类、评估投资的适当性、记录保存以及对加密资产的尽职调查。FCA将这些做法划分为良好做法和不佳做法。

大部分建议都比较直接。例如,良好做法中提到要”明确告知有冷静期,并解释它的目的是确保消费者有时间考虑产品是否适合自己”。但也有一些更实质性的建议,比如FCA发现有些公司”尽职调查过于集中于加密资产在某些管辖区是否构成证券,而不是针对英国监管要求进行定制”。FCA还指出,”我们看到一些公司依赖行业比较来确定什么是可接受的做法,但鉴于市场上存在大量不佳做法,公司不应这样做”。

FCA在2023年6月宣布将在10月推出新规,取代2022年8月制定的规则。FCA预计10月前不会完全合规,因此给部分公司到2024年1月8日的过渡期。新规刚生效两周多,FCA就发现了200多起违规行为,连币安也因其银行合作伙伴受限而出现合规问题。

为帮助加密公司合规,FCA在11月又出台了额外规则。

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