数字货币账户被美国监管机构冻结？！一文详解应对方式

近几年，泰达币（USDT）用户的钱包账户被稳定币的发行方泰达（Tether）公司列入黑名单。用户面对Tether公司对其账户的冻结往往手足无措。本团队目前处理了几起关于Tether 公司冻结账户的案件。本文将为您解答：当您的USDT账户被美国相关机构冻结，您应该如何追索以及总结您的钱包被冻结涉及的法律原因。

 

账户解冻流程

USDT账户被冻结，即该账户被Tether 公司列入黑名单。一旦“列入黑名单”，该账户无法将USDT从此账户转入或者转出。当用户无法用某一账户进行任何交易时，则可以初步确定该账户被Tether 公司纳入黑名单。当账户被纳入黑名单，用户应当采取以下的流程解冻账户：

（一）该用户需要联系Tether 公司询问具体的办案单位。

（二）根据Tether公司的回复，用户需要委托律师联系当地执法机构。

Tether公司会根据各国家或地区的执法机构出具的有法律效力文件，把文件中提及可能涉案的账户纳入黑名单。当用户询问详细情况时，Tether 公司相关职能部门会及时回复用户：该公司是按照哪个国家或地区的执法机构完成的冻结指令并附上具体处理案件的执法机构的邮箱联系方式。

（三）立即联系当地执业律师

Tether公司根据各国或地区执法机构的指令冻结用户账户，当用户知晓发出冻结指令的执法机构所属国家或者地区时，用户应当联系当地的执业律师进一步办理此案件。

 

团队办案经验分享

以本团队为例，本团队最近正处理的几起冻结案件，这几起案件的共同特点是，当事人钱包账户被美国联邦调查局（FBI）的犯罪特别调查部门（Violent Crimes Special Agent）冻结。新型经济犯罪是犯罪特别调查部门（Violent Crimes Special Agent）主要处理的案件类别之一。美国执法机构严厉打击以虚拟货币为媒介的新型经济犯罪。

在司法实践中，不仅美国联邦调查局（FBI）有冻结虚拟货币钱包账户的执法权，美国国土安全局、美国联邦法院以及美国金融犯罪执法局等都可以依据美国相关的法案对可疑用户的虚拟货币钱包进行冻结。本团队之前也处理过虚拟货币钱包被美国国土安全局以及美国联邦法院冻结的案件。

当虚拟货币账户中出现可疑的款项被美国执法机构监测到后，执法机构将立即通知虚拟货币交易平台，对有涉及犯罪嫌疑的账户进行冻结。在按本文上述内容操作，被冻结钱包的用户得知此案件的执法机构里具体承办人员的联系邮箱后，作为被冻结的受害者，用户应该立即雇佣律师。由律师向具体承办人员了解是否该账户涉及犯罪，何种犯罪，以及如果涉及犯罪，涉嫌犯罪的具体款项。律师会根据执法人员反馈的案件具体信息以及当事人的叙述，向执法机构提交相关的证据证明被冻结账户与此侦查案件无关，从而解冻账户。

 

账户冻结原因总结

在本团队近期处理的FBI案件中，客户的USDT账户被冻结涉及以下几种原因：

（一）账户里的USDT里涉及被盗赃物

近几年，币圈最轰动的新闻是2023年1月比特币核心开发者Luke Dashjr的密钥受损，黑客从其钱包盗走360万美元比特币。Luke Dashjr知晓后第一时间向美国联邦调查局（FBI）求助。虚拟币被盗案件中，黑客入侵被害人的虚拟货币钱包后，会通过交易将虚拟币流向其他用户的账户钱包。为了防止案情的进一步扩大并且方便侦查，美国联邦调查局（FBI）会将可疑的账户钱包冻结。

（二）账户有被盗的风险

这是我们团队最近处理的一起案件。当事人的钱包被Tether公司纳入黑名单。客户初步怀疑是自己最近一笔交易中，交易方的资金涉及洗黑钱等违法行为。但是根据官方的法律文件显示，其被冻结原因是有受害者向美国联邦调查局（FBI）报案称自己遭受网络诈骗，所以需要冻结其账户，保护名下财产。通过此线索，美国联邦调查局（FBI）也会将可能接触过该网络诈骗平台的用户账户冻结以保护他们的财产不被盗取。一般这种情况，律师跟美国联邦调查局（FBI）交涉后，就能迅速解冻。

（三）账户流入黑钱，用户涉嫌洗钱罪。

美国联邦政府反洗钱法律体系的纲领和核心为1970年的《银行保密法》。该法规定金融机构有记录、保存并向联邦政府提交货币及其他金融票据交易等相关报告的义务，以供识别所交易的货币及其他金融票据的来源、数量和流通路径，为执法机构提供审计和调查线索。之后2001年《爱国者法案》对《银行保密法》作出最重要修订和补充。

在2021年出台的《反洗钱法》为集大成者，其内容与时俱进，增加了对洗钱犯罪分子的惩罚措施，并将虚拟货币交易机构纳入金融机构范畴。美国联邦调查局（FBI）一直严厉打击境内外洗钱。特别是近几年，犯罪分子利用虚拟货币匿名性、去中心化的特征，将其作为洗钱的犯罪工具和手段。美国联邦调查局（FBI）对于虚拟币账户一直严监控。当执法人员发现一笔款项涉嫌洗黑钱，就会立即冻结交易链上下游的相关账户钱包。作为被冻结钱包的用户，其应当聘请律师向美国联邦调查局（FBI）证明自己与洗钱这一犯罪行为无关，从而解冻账户。

 

 

文章作者： 刑事案例法律分享