印度法院禁止警方在加密诈骗调查中冻结整个银行账户

印度高等法院裁定警方在欺诈调查期间不能冻结整个银行账户。只能冻结银行账户中与欺诈有关的金额。该决定是在一起因加密货币调查而冻结账户的案件后作出的。法院强调，冻结整个账户会扰乱人们的生计，并呼吁调查机构通知账户持有人和法院。

印度高等法院限制在欺诈调查中冻结整个银行账户

印度马德拉斯高等法院裁定，警方在金融欺诈调查期间不能冻结整个银行账户；只能冻结涉嫌欺诈的金额。该法院的决定是在一名申请人的账户因加密货币案件被冻结一年多后作出的。

法官G. Jayachandran强调，冻结整个账户剥夺了个人的生计和财务稳定。他指出，账户持有人通常不知道他们的账户为何被冻结，而当他们发现时，他们的日常财务和商业交易已经遭受重大损失。法官被引用说：

毋庸置疑，法律赋予调查机构权力，要求有关银行在调查期间冻结账户并立即通知管辖法院，但是否正确行使这一权力现在是一个重要问题。

该裁决是对Mohammed Saifullah提交的请愿书的回应，他在泰米尔纳德邦特里瓦鲁尔区HDFC银行Villivakkam分行的账户被冻结，原因为泰兰加纳州网络安全局(TSCSB)的一项加密货币调查。Saifullah声称他不知道采取这一措施的原因。银行的法律顾问向法院通报，冻结是由于与加密货币交易有关的欺诈案件，该调查始于2023年5月，当时Saifullah的账户中有₹9.69 lakh（约合$11,680）。TSCSB根据与加密货币交易相关的欺诈案件要求冻结该账户。

Jayachandran法官还强调，尽管法律规定调查机构应在冻结账户时通知账户持有人和法院，但这一要求经常被忽视。他引用《刑事诉讼法》第102条（现由《巴拉蒂亚·纳格里克·苏拉赫·萨希塔法》第106条取代），该条款要求及时报告此类行动。法官描述道：

每天，这个法院都会接到请求解冻银行账户的请愿书，这些请愿书强调调查机构不仅未将原因告知账户持有人，而且未将账户冻结情况通知管辖法院。

在此案中，法官允许Saifullah访问其账户，前提是他保持余额不低于₹2.48 lakh（约合$2,990），这是正在调查的金额。他总结道：“在调查的幌子下，不能在没有量化金额和时间的情况下下达冻结整个账户的命令。”

【文章来源】