柬埔寨汇旺担保（Huione）：网络诈骗犯的数十亿美金洗钱平台

文章来源：Elliptic

编译：Aiying艾盈

Huione Guarantee 是一个在线市场平台，近年来在东南亚地区被广泛用于诈骗活动，其中包括所谓的“猪盘”骗局。该平台上的商家提供技术、数据和洗钱服务，已累计进行交易至少110亿美元。
Huione Guarantee 隶属于柬埔寨的 Huione 集团，该集团与柬埔寨执政的洪家有密切联系。
研究表明，Huione 集团旗下的另一家企业也积极参与全球范围内的诈骗所得资金洗钱活动。

网络诈骗导致全球数以千万计的受害者损失了数千亿美元。其中最著名的就是所谓的“猪盘”骗局，骗子与受害者建立关系后，最终诱使他们投资于虚假的投资项目。其他常见的骗局还包括庞氏骗局、冒充家人诈骗和性勒索。

根据美国和平研究所的一份最新报告，许多这类诈骗活动是由跨国有组织犯罪集团实施的，这些集团来自中国，并在东南亚地区的“诈骗基地”运营，特别是在缅甸、老挝和柬埔寨。导致这些犯罪集团泛滥和成功的因素有很多，包括地区冲突、腐败以及无法无天的“经济特区”的增长。

(左图) 柬埔寨西哈努克市的一处诈骗基地，执法人员在此发现了人口贩卖、绑架和酷刑的证据（来源）。(右图) 一名诈骗基地的工人被电棍殴打

被诈骗的人并不是唯一的受害者。据报道，这些诈骗基地通常像监狱一样，既是工作场所又是住宿区，周围有高高的带刺铁丝网围栏，并有保安巡逻。据估计，这些基地里有数十万工人，许多人实际上被奴役。这些年轻人被高薪工作所诱惑，从中国、越南、菲律宾等许多国家被贩运到该地区，被迫进行诈骗活动。据称，他们被强制扣留并遭受酷刑，一些工人甚至选择自杀或在可疑情况下死亡。

过去五年里，这些网络诈骗活动的规模急剧扩大。这部分原因可能是出现了一些商家提供洗钱服务，以及软件、数据和电信设备，使得骗子能够更高效地操作并扩大他们的影响范围。

一、汇旺担保

Elliptic研究人员揭示了一个庞大的中文生态系统和市场，名为汇旺担保（Huione Guarantee）。这个市场由数千个即时通讯应用渠道组成，每个渠道由不同的商家运营。汇旺担保负责管理平台，并作为所有交易的担保或托管提供者，帮助防止欺诈行为。广告上显示，付款主要接受USDT稳定币，但也使用支付应用和银行转账。由于加密资产的透明性，我们能够追踪和监控许多稳定币的支付情况，而这是其他支付方式无法做到的。

汇旺担保声称，他们“不参与也不了解客户的具体业务”，并且无法核实“资金或货物的来源”。

尽管积极参与交易，汇旺担保声称自己是一个中立平台，对所售商品不负责任。该平台成立于2021年，原本是一个销售房地产和汽车等合法商品的市场。然而，如今大多数商品和服务显然主要面向网络诈骗运营商。

在汇旺担保上运营的商家中，最大的类别是提供资金转移和兑换服务的商家。许多商家明确提供洗钱服务，包括接受全球受害者的付款，跨境转账，并将其转换为现金、稳定币以及中国的支付应用。大多数商家会根据金融机构或执法机构冻结资金的风险，具体说明他们愿意清洗的欺诈所得类型。

（上图）一名汇旺担保商家提供清洗诈骗所得资金，包括“猪盘”骗局的收益。（下图）另一名商家专门清洗性敲诈骗局（“se敲” – 这里翻译为“性敲诈”）的资金。

另一类商家提供软件和网站开发服务。这些服务包括创建用于“猪盘”骗局的加密投资网站，旨在诱使受害者存入加密货币，然后将其盗走。还有一些商家出售个人数据，包括联系方式、电信设备和“AI变脸”软件，这些工具被骗子用来瞄准和与受害者进行沟通。

汇旺担保的商家提供各种服务，包括开发用于“猪盘”骗局的加密货币投资网站（左图）、提供全球个人数据以便骗子针对性诈骗（中图），以及广告中用于诈骗的AI变脸软件（右图）。

还有各种其他支持诈骗的产品和服务，包括被诈骗基地运营者用来监禁和折磨工人的设备。我们的研究人员发现了催泪瓦斯、电棍和电子镣铐的广告，电子镣铐可以在佩戴者离开预定区域时发出电击。这些商家提到“防止逃跑者”和控制“逃跑的狗”。在诈骗基地工作的人通常被称为“狗”或“狗推子”。

汇旺担保上的广告展示了电击镣铐（左图）和电棍（右图），商家建议将这些设备用于诈骗基地的工人。

与这些平台上使用的非加密支付方法不同，非加密支付方法不具备区块链的透明度。而加密支付通过使用区块链分析，调查员和合规团队能够主动检测和追踪USDT支付路径，从而保护自己免受此类犯罪的影响，并最终切断骗子的收入来源。

Elliptic的分析显示，自2021年以来，汇旺担保及其商家使用的加密货币钱包已经收到了超过110亿美元的资金。由于商家频繁更换且其加密货币钱包信息并不总是可用，实际总金额可能更高。

虽然不能确定所有这些交易都与诈骗或其他非法活动有关，因为这需要对用户资金来源或购买产品的用途有完全了解。然而，这些商家所提供的产品和服务的性质以及他们公开愿意协助诈骗的态度，强烈暗示这些支付的大多数与非法活动有关。对汇旺担保平台上数千条信息的人工分析为我们提供了压倒性的证据，表明该平台的主要作用是充当非法市场。

已知汇旺担保及其商家使用的加密货币钱包所收到的USDT金额。这些数据应被视为该平台上真实交易量的最低估计值。

二、汇旺集团

汇旺担保具有许多暗网市场的特征，但它由一个大型柬埔寨企业集团——汇旺集团运营。该集团经营支付和外汇业务，名为汇旺支付，并涉足保险、航空和房地产领域。汇旺担保似乎与汇旺支付关系密切，在后者的网站上显著展示（在本文发表后不久，这个页面被从汇旺支付网站上移除）。

汇旺支付的一位董事是洪家成员，现任柬埔寨总理洪玛内的堂兄洪托。澳大利亚警方曾怀疑洪托参与海洛因贩运和洗钱活动。他还与中国有组织犯罪和诈骗基地有联系。

我们的调查发现，汇旺集团不仅通过运营汇旺担保市场来促进网络诈骗活动，还表明其下属的一家子公司积极参与洗钱活动。汇旺支付旗下的汇旺国际支付作为汇旺担保的商家之一，提供处理全球诈骗所得资金的服务。在讨论来自美国的资金时，汇旺国际支付表示愿意接受“fine chat”的诈骗所得，这包括“猪盘”骗局及其他类型的诈骗所得。在最近的一次聊天讨论中，汇旺国际支付的一名代表同意以10.5%的费用处理200万美元的诈骗资金。

一名汇旺担保用户请求帮助清洗200万美元的“速杀”（即一种诈骗）的所得资金。汇旺支付旗下汇旺国际支付的一名代表回应并澄清他们的服务是由汇旺运营的。

三、打击加密资产的非法使用

汇旺担保及其商家收到的大量加密货币以及所提供的商品和服务类型，表明其是东南亚地区网络诈骗运营商的主要支持者。我们的证据还表明，汇旺支付旗下的汇旺国际支付积极参与清洗全球各地诈骗所得的资金。

经过我们的调查，Elliptic工具中已标记了数百个由汇旺公司控制并由汇旺担保上的商家使用的加密货币地址。

交易所和其他接收加密资产的企业可以筛查这些交易，以确定是否与汇旺相关的钱包有联系，从而帮助确保这些资金不会被进一步洗钱。稳定币运营商也可以通过这些钱包阻止对其加密资产的滥用。

四、柬埔寨加密监管政策

据Aiying艾盈收集到的信息了解到，根据2023年2月24日的公告，柬埔寨因在打击洗钱和恐怖主义融资方面取得显著进展，被FATF从灰名单中移除。而就目前的发展情况来看，感觉可能又要被列入名单列表了。

截至目前，柬埔寨对加密货币的政策正处于逐步发展和调整阶段。尽管柬埔寨在2017年对加密货币交易进行了禁止，但近年来，监管环境有所变化。柬埔寨证券交易监管机构（SERC）与加密货币巨头币安（Binance）签署了谅解备忘录（MoU），共同制定和完善数字资产行业的法律框架，尽管如此，柬埔寨的加密货币交易仍存在监管不明确的问题。官方尚未发放任何数字资产许可，但正在努力建立适当的监管措施。例如，最近柬埔寨推出了首个基于区块链的数字资产交易平台Royal Group Exchange（RGX），据调查，越来越多的柬埔寨人开始使用加密货币。Statista预测，从2024年到2027年，柬埔寨的加密货币市场将以16.01%的年增长率显著增长。

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