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2026年6月16日，印度执法局（Enforcement Directorate，ED）向新德里德瓦尔卡PMLA特别法庭正式提交起诉书，指控Chirag Tomar及其七名同伙通过仿冒Coinbase网站实施加密货币钓鱼诈骗，涉案金额超过2000万美元，已冻结资产约750万美元。这是印度在PMLA框架下对跨境加密诈骗最大规模的一次刑事追诉，也是MLAT跨国证据合作的典型案例。
从SEO劫持到P2P洗钱：一起横跨三年的跨国加密诈骗
仿冒Coinbase Pro：一个精心设计的钓鱼基础设施
根据ED的起诉书，Chirag Tomar团伙从2021年中至2023年底，通过SEO劫持和域名伪造，建立了与Coinbase Pro高度相似的虚假交易平台。受害者在搜索结果中点击这些伪装网站后，被诱导输入登录凭证和双重验证码（2FA）——这些信息被实时转发给攻击者，后者在真正的Coinbase平台上登录并转走资产。
这种攻击模式之所以高效，在于它绕过了Coinbase的账户安全机制：攻击者没有”破解”系统，而是让用户自愿交出密钥。对合规从业者来说，这再次印证了一个基本判断——最薄弱的安全环节永远是人，而非代码。
资金链路：虚拟资产→P2P→法币→壳公司→不动产
ED在起诉书中详细披露了资金流转的全链条：被盗的加密资产首先被转换为不同类型的虚拟数字资产，通过多个钱包跳转混淆来源，再经由P2P场外交易换为印度卢比，存入Chirag Tomar本人、家属及关联企业（Tomar Group of Industries Pvt. Ltd.和Exahomes Realtors）的银行账户，最终用于购买动产和不动产。
ED已冻结129个银行账户，临时扣押价值₹64.55 crore（约750万美元）的犯罪所得。这种”加密→法币→实物资产”的洗钱路径说明：即使攻击者精通链上混淆技术，一旦资金触及传统金融体系（银行账户、公司注册、房地产登记），就不可避免地留下了可追踪的纸质足迹。
PMLA与MLAT：印度如何在跨境加密执法中构建证据链
美国先行定罪，印度接力追缴
这个案件的起点不在印度，而在美国。2023年12月20日，Chirag Tomar在亚特兰大机场被FBI逮捕，随后被美国法院判处60个月监禁加2年监督释放。ED的调查正是基于美国司法部的公开通报启动的。
关键的一步是ED通过MLAT（Mutual Legal Assistance Treaty，司法互助协定）框架向美方调取证据。美国方面提供的调查材料帮助ED还原了链上资金流转和法币入账的全貌。这里有一个值得注意的执法范式：美方完成刑事定罪→印度通过MLAT获取证据→在PMLA框架下独立提起洗钱公诉并追缴境内资产。这不是简单的”跟进”，而是一个两国执法能力的互补——美国擅长链上溯源和引渡，印度擅长境内银行账户冻结和壳公司穿透。
PMLA的”双重打击”能力
印度《防止洗钱法》（PMLA）的核心威力不在于定罪本身，而在于它的附带权力：一旦ED认定某财产为”犯罪所得”，可以在审判完成前即实施临时扣押（provisional attachment），且举证责任部分转移至被告——被告需要证明被扣押财产的合法来源。
对加密行业而言，这意味着在印度运营的服务商不仅要担心刑事追诉，更要警惕ED在PMLA下的行政性资产冻结——这种冻结不需要等法院判决，ED单方面即可启动，且范围不限于涉案加密资产，可延伸至关联方的银行账户、公司股权和不动产。
怎么看
- MLAT + PMLA 正在成为发展中国家加密执法的标准模板：印度不是唯一一个利用MLAT框架追查跨境加密犯罪的国家，但它展示了一种高效的”借力打力”模式——让美方承担链上取证的复杂工作，自己专注于境内资产端的法律执行。
- 壳公司穿透是加密洗钱案的最后防线：Tomar Group of Industries和Exahomes Realtors被列入被告名单，说明ED没有止步于个人账户冻结，而是对资金最终流向的企业实体进行了公司人格穿透。这给那些认为”注册个壳公司就能洗净加密资产”的人敲了警钟。
- P2P场外交易是法币入口，也是执法切入口：本案的资金转换链中，P2P交易是加密资产进入印度卢比体系的咽喉。ED能锁定129个银行账户，很大程度上依赖于从P2P交易对手方逆向追查银行流水。对OTC/P2P平台而言，这意味着越来越大的KYC压力。
- ED在加密执法上的专业化提速不容忽视：从2025年底Coinbase数据泄露案中逮捕前客服人员，到2026年6月同一天起诉Chirag Tomar案和Korvio Coin传销案（涉案₹500 crore），ED在加密领域的执法频率和复杂度都在急剧上升。
一句话总结
印度ED对Chirag Tomar团伙的PMLA公诉不仅是一次对2000万美元跨境加密诈骗的清算，更是一个信号：发展中国家的金融执法机构正在通过MLAT国际合作和PMLA的扩展权力，编织一张加密资产无法轻易穿透的法网——这张网的威力不取决于链上技术，而取决于传统执法工具在”法币入口”处的拦截能力。
本文基于印度执法局（ED）2026年6月15日官方新闻稿（Press Release — Coinbase Chirag Tomar, 2026-06-15）及 The Cryptotimes 报道（2026-06-15）撰写。