美国财政部 OFAC 制裁伊朗数字资产平台 BitBank：涉向 IRGC 转移数亿美元比特币

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导语：美国财政部这次下手的不是某个钱包，而是「交易所 + 软件开发商 + 操盘人」一整套基础设施。9 月 17 日，OFAC 依据 13902 号行政令制裁了伊朗数字资产交易平台 BitBank、它的开发商 Pishtaz Simorgh，以及伊朗金融家 Babak Zanjani 的三名关联人，理由是这套网络在 6 到 7 月间向伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）转移了数亿美元比特币。对做加密合规的人来说，这则消息最该读懂的信号是：制裁打击的对象，正在从「终端钱包」上移到「基础设施层」。

发生了什么

一次瞄准「基础设施」的制裁

9 月 17 日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）宣布，在「Operation Economic Outcast」行动下制裁伊朗数字资产交易平台 BitBank，认定其由已被制裁的伊朗金融家 Babak Zanjani 控制，是其数字资产制裁规避网络的一部分（美国财政部新闻稿，2026-09-17）。同一批被制裁的还包括：BitBank 的软件开发商 Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company（已被制裁的 Dot One 价值创造集团的子公司），以及 Zanjani 的三名关联人 Hossein Ali Zaker Hossein、Mohammad Mahdi Zaker Hossein 与 Seyed Adel Heidari。

指控核心：数亿美元比特币流向 IRGC

财政部称，2026 年 6 月至 7 月，Zanjani 通过 BitBank 向伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）转移了价值数亿美元的比特币；已被制裁的 Hormuz Safe Marine Services Authority 也自 6 月起利用该平台转移资金。财政部将 BitBank 定性为「优先数字资产企业」，并指出 Zanjani 至少自 2024 年起就在社交媒体上推广 BitBank，该平台也被其网络内多家企业列为合作伙伴。

冻结范围：美国境内资产 + 50% 持股穿透

依据 13902 号行政令，被制裁实体及个人在美国境内或由美国人控制的所有财产与财产权益将被冻结，且须向 OFAC 报告；其直接或间接持股合计 50% 以上的实体也将受到封锁。美国财政部部长 Scott Bessent 的表述很直接：「今天对伊朗数字资产基础设施的制裁充分表明，用加密货币为伊朗政权融资，逃不出 OFAC 的管辖范围。如果你支持伊朗政权，财政部就会制裁你。」

为什么重要

制裁目标从「钱包」上移到「基础设施层」

过去 OFAC 对伊朗加密资产的打击，多集中在单点钱包地址或单一交易所。这次不同：它一次性锁定了「交易所 BitBank + 开发商 Pishtaz Simorgh + 母集团 Dot One + 三名高管」的整条链条。这释放的信号是，制裁执法的颗粒度正在细化到「谁在造、谁在运营、谁在给这些平台写代码」。对交易所、稳定币发行方、托管方、链上分析服务商而言，这不再是「某个地址要筛查」，而是「某类基础设施本身就可能成为制裁对象」。

50% 穿透规则是机构合规的硬边界

「直接或间接持股合计 50% 以上的实体也被封锁」这一条，是 OFAC 的 50% 规则（50 Percent Rule）。它意味着合规筛查不能只看交易对手本身是否在 SDN 名单上，还要穿透其股权结构，判断是否有被制裁主体合计持股 50% 以上。对任何与中东、离岸结构有业务往来的 VASP 来说，这是一条必须纳入反洗钱（AML）与制裁合规（Sanctions Compliance）程序的红线。

二级制裁风险向非美主体延伸

OFAC 的表述还提到，制裁可能让「某些非美国主体」因与被制裁方交易或规避制裁而面临风险。这意味着即便你的实体不在美国、没有美元敞口，只要为被制裁网络提供了实质性支持（如提供托管、流动性、技术或结算通道），仍可能被拖入二级制裁。对全球化的加密服务商而言，这放大了「交易对手 + 资金流向」双重尽调的必要性。

怎么看

基础设施即目标：交易所、开发商、母集团、高管被一锅端，说明 OFAC 已把「数字资产基础设施」整体纳入打击视野。
SDN + 50% 穿透双筛查：合规系统要同时覆盖 SDN 名单筛查与 50% 规则下的股权穿透，缺一不可。
链上取证成执法标配：财政部已能识别钱包、转账与数字资产企业间的关联，链上分析与传统金融记录正在融合为制裁执法证据。
二级制裁外溢：非美主体为被制裁网络提供实质性支持，同样可能触发制裁暴露，全球化 VASP 须评估。
「经济边缘化」战略延续：这是 8 月 24 日启动的「Operation Economic Outcast」的延续，此前已覆盖 Nobitex、Wallex、Bitpin、Ramzinex、Shelbit、Aban Tether 等平台。

一句话总结

OFAC 制裁 BitBank，把「交易所 + 开发商 + 高管」整条数字资产基础设施一锅端，标志着美国对伊朗加密制裁的打击颗粒度从「终端钱包」上移到「基础设施层」——50% 穿透与二级制裁外溢，是 VASP 合规接下来必须守住的硬边界。

本文基于美国财政部 OFAC 官方新闻稿（2026-09-17）撰写，交叉 The Block、CryptoSlate 报道，原始线索来自吴说区块链，已溯源至一手信源。

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