美指控KuCoin及其创始人内容详解及合规路径方案建议

美指控KuCoin及其创始人内容详解及合规路径方案建议

老生常谈,同样的配方,同样的味道,这次美国纽约南区的检察官办公室及CTFT对Kucoin及起创始人Chun Gan和Ke Tang的指控基本和币安几乎同款。详情可看Aiying以往的文章《”七问”币安天价罚单:加密货币交易所面临的法律挑战及其应对策略的合规视角”》《美国司法部公布对币安运营的监管细则解析》

指控内容主要还是以违反了美国的反洗钱法律。非法运营一个未经许可的资金传输业务,并违反了银行保密法(Bank Secrecy Act),未能维护足够的反洗钱(AML)程序展开。

 

一、我们先看下CTFT对Kucoin的指控内容:

 

合规路径方案:

  • 注册要求:首先,交易所需要在适当的监管机构注册。对于在美国提供此类服务的公司,这通常意味着需要在商品期货交易委员会(CFTC)注册,成为期货委托商(Futures Commission Merchant,FCM)或零
  • 售外汇交易商(Retail Foreign Exchange Dealer,RFED),并成为国家期货协会(National Futures Association,NFA)的会员。
  • 遵守《商品交易法》(CEA): 必须遵守CEA及其实施条例,其中包括了对交易商品期货、期权和互换的规定。
  • 客户识别程序(CIP):实施有效的CIP,以符合《银行保密法》(BSA)和反洗钱(AML)法律要求。这涉及验证客户身份并保持适当记录。
  • 了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)政策:建立和执行强有力的KYC和AML程序,以确保不会为洗钱或其他非法活动提供服务。
  • 市场准入措施:如果服务不向某些地区的客户开放,应实施有效的技术措施,比如IP地址筛选,以阻止这些地区的客户使用服务。同时,要考虑到用户可能使用的绕过这些限制的技术,如VPN。
  • 记录保存和报告:保持所有交易和通信的详尽记录,并在必要时向CFTC提交相关报告。
  • 客户教育和透明度:向客户提供清晰的条款和条件,并教育他们有关交易杠杆产品的风险。
  • 风险管理和监督:监督交易活动,确保不会有欺诈或操纵市场的行为发生,同时保持足够的资本来保护客户和市场的完整性。
  • 合规监督:定期进行合规审核,确保所有操作符合当前的法律和规定。

总之,要合规地提供这些服务,公司需要确保满足所有适用的法律和监管要求,维护良好的运营和合规记录,并且投入资源以确保持续的法律和合规监督。

 

二、纽约南区美国检察官办公室对Kucoin的指控内容:

 

合规路径方案:

1、建立和维护合规的反洗钱(AML)程序:
KuCoin需要制定和实施全面的AML政策和程序,确保能够有效地识别、监控、报告可疑交易,以防止洗钱和恐怖融资活动。可参考《自动反洗钱及身份识别合规解决方案》
必须定期审查和更新AML程序,确保其符合当前法律法规的要求。

2、执行彻底的客户身份验证(KYC)措施:
KuCoin应当对所有客户,包括现有和新客户,实施严格的KYC程序,收集和验证客户身份信息,了解客户的金融行为,确保不能为匿名或身份不明的交易提供平台。可参考《为什么“行为分析”是欺诈检测的关键》
应当持续监控客户账户活动,以便及时识别和应对任何可疑行为。

3、注册并获得必要的许可证:
KuCoin需要确保自身在所有运营地区均已合法注册,并获得相关的资金传输和其他必要的金融服务许可证(MSB、MTL牌照)。
应与所有相关监管机构保持透明和积极的沟通,并遵守所有报告要求和监管规定。

4、建立有效的可疑活动报告(SAR)流程:
需要建立一个有效的机制来识别、记录并报告可疑活动给适当的监管机构。
应确保所有员工都接受有关识别和报告可疑活动的培训,并明白这是他们的法律义务。

5、定期接受合规审计和风险评估:
定期进行内部审计和合规评估,以确保所有程序和政策仍然有效,并符合最新的法律法规要求。

 

三、上述合规方案没法做到的情况下有什么办法规避美国的法律监管么?

有,只要你做到以下几点:

  • 不服务美国用户:通过限制美国用户访问交易所来减少受美国法律管辖的风险。
  • 避免使用美元或美元相关产品:不提供美元或与之相关的稳定币交易对,如USDT或USDC等
  • 确保公司结构和运营在美国之外:确保公司注册地、服务器和运营完全在美国境外。

 

 

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