美检察官调查币安是否违反伊朗制裁，交易所制裁合规再承压

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全球最大交易所 Binance 又一次站到了美国制裁合规的风口。彭博社 9 月 21 日报道，美国联邦检察官正调查 Binance 是否因未阻止部分平台交易而违反了对伊朗的制裁。对一家曾在 2023 年就制裁违规认罪、支付约 43 亿美元和解金的交易所来说，这轮调查等于把「制裁筛查到底做得够不够」重新摆上了桌面。

发生了什么

据彭博社（2026-09-21）引述知情人士报道，调查由曼哈顿联邦检察官办公室主导，司法部刑事司（华盛顿）也参与其中，执法部门正重点审查 Binance 是否在知情情况下允许了相关交易。

Binance 的回应

Binance 声明称对制裁违规「零容忍」，「全力配合执法，并持续致力于铲除、关停不良行为者」。司法部则拒绝置评。

不是第一次

2023 年 Binance 及时任 CEO 赵长鹏就反洗钱、无牌汇款及制裁违规等指控认罪，支付约 43 亿美元和解，赵长鹏随后卸任。就在 9 月 14 日，司法部还提交民事没收诉讼，指控伊朗借加密洗钱超 15 亿美元非法石油资金，其中两家中资实体利用 Binance 账户输送资金，检方寻求没收 6,100 万美元。

为什么重要

制裁筛查是交易所的「生存线」

OFAC 对受制裁实体（尤其伊朗相关）的名单执行，不因交易去中心化就免除。交易所若被认定「明知放行」，可能触发刑事与民事双重追责，量级远超 2023 年的 43 亿和解。

前科加重的螺旋

2023 年的认罪与延期起诉安排，通常附带「再犯即加重」的条款，并设独立合规监察官。若新一轮调查坐实，无论民事罚款还是量刑，都会因为前科而被显著抬高，这也是头部平台「一次违规、长期承压」的根源。

背景是美国的伊朗施压升级

美国本月刚制裁一批据称协助真主党及伊朗代理人的实体，整体政策方向是「经济孤立伊朗」。币安这轮调查，正是这条执法主线上的一个节点。

对全行业 VASP 的示范效应

币安不是孤例。美国司法部、OFAC、FinCEN 已形成对 VASP 的「民事+刑事+制裁」三重追责矩阵。头部平台的每一次被调查，都会外溢成行业性的合规基线——中小交易所若不在制裁筛查、链上监控上同步加码，等于把自己暴露在同样的执法半径里。

怎么看

调查≠指控：目前是调查阶段，Binance 未被指控新的不当行为，结果仍有变数。
「知情」是关键：焦点不在「是否发生违规交易」，而在平台是否在知情状态下放行，这决定了民事还是刑事定性。
第三方账户是软肋：中资实体等第三方账户的嵌套输送路径，暴露了「名单筛查之外」的受益人与交易目的核查缺口。
合规成本持续上行：头部交易所的制裁筛查、链上监控投入只会继续加码，中小平台面临同样的标准外溢。

一句话总结

美国司法部再度盯上币安的伊朗制裁合规，焦点是「是否知情放行」——这轮调查无论结果如何，都在抬高全球交易所制裁筛查的合规底线。

本文基于彭博社（2026-09-21）报道撰写。

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